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Investor-FAQ – Personality for Finance (P4F)

Stand: 01.01.2026

1) Kurzüberblick

Was ist Personality for Finance (P4F)?
P4F ist ein wertebasiertes Personality-Assessment für finanzielle Entscheidungen. Es hilft Endkunden, die eigenen Geldmuster besser zu verstehen, und unterstützt Finanzberater dabei, Gespräche zielgerichteter, verständlicher und passender zu führen – ohne Anlageberatung zu ersetzen.

Welches Problem lösen wir?
Finanzentscheidungen scheitern selten am „Wissen“, sondern an Psychologie: falsche Erwartungen, Überforderung, fehlendes Vertrauen, Missverständnisse in der Beratung und daraus resultierende Abbrüche oder Fehlentscheidungen.

Was ist das Ergebnis für Nutzer?
Ein verständliches Profil (Endkunde) sowie eine Beraterauswertung mit Gesprächsimpulsen, typischen Einwänden, Triggern und Hinweisen für eine passgenaue Kommunikation.

2) Produkt & Technologie

Wie funktioniert das Assessment grob?
Nutzer beantworten einen strukturierten Fragenkatalog. Daraus wird ein wertebasiertes Profil abgeleitet und in einem Ergebnisreport erklärt (Endkunde) bzw. in eine Berateransicht übersetzt (Berater).

Welche wissenschaftlichen Modelle bilden die Basis?
P4F kombiniert psychologische Messlogik (Psychometrie) mit Erkenntnissen aus Persönlichkeits- u. Motivationspsychologie, Verhaltensökonomie/Behavioral Finance und Beratungspraxis. Prototyp/MVP basierten auf einem etablierten Motiv-/Werte-Ansatz; das marktreife System wird als eigenständiges, weiterentwickeltes Modell validiert.

Was ist am Produkt „defensibel“?
Defensibilität entsteht durch (a) IP im Scoring/Algorithmus, (b) Item-Bank + Daten/Erfahrungswissen aus realen Beratungsfällen, (c) Workflow-Integration (Berater, CRM, Onboarding), (d) Marke/Trust.

Wie wird IT-Sicherheit umgesetzt (high level)?
Zugriffskontrolle (Auth), Protokollierung, rollenbasierte Berechtigungen und ein „Privacy-by-Design“-Setup. Hosting/Unterauftragnehmer werden so gewählt, dass DSGVO-Anforderungen und Datensparsamkeit abbildbar sind.

3) Wissenschaft & Validierung

Was bedeutet „wissenschaftliche Validierung“ bei P4F konkret?
Unser neu entwickeltes Modell basiert auf einem modernen, anerkannten und validen Modell der Persönlichkeitspsychologie. Wir prüfen und dokumentieren Gütekriterien (Objektivität, Reliabilität, Validität) und bauen diese iterativ aus – inkl. Auswertungen wie Item-/Skalenanalysen, interne Konsistenzen (z.B. Cronbach’s Alpha), Faktorenstruktur sowie Stabilität über Zeit (Test-Retest), wo sinnvoll.

Welche Evidenz gibt es bereits?
In Prototyping-Tests gaben 76% der Nutzer an, dass sie sich in den Ergebnissen wiederfinden (Selbstauskunft nach Auswertung). Zusätzlich liegt eine Akzeptanzstudie (Online-Survey) vor, die zeigt: Nutzungsintention wird vor allem durch erlebten Mehrwert und Vertrauen getrieben; Datenschutzbedenken waren in dieser Stichprobe nicht signifikant.

Wie vermeiden wir „Pseudo-Science“?
Wir trennen klar zwischen (1) bereits validierten Teilen, (2) Hypothesen und (3) Roadmap. Zudem orientieren wir die Dokumentation an anerkannten Prüflogiken aus der Finanzwelt (z.B. Due-Diligence-Checklisten für Risiko-Profiler).

Was bedeutet aktueller Stand der Wissenschaft?
Mit unserem Tool, welches empirisch entwickelt und validiert wurde, messen wir 10 relevante Persönlichkeitswerte auf einer Skala. Wir zeigen die verschiedenen Ausprägungen hinsichtlich ihrer Stärke auf und nehmen keine Typisierungen vor. Damit vertreten wir den modernsten Stand der Wissenschaft und sind überzeugt, Qualität in Psychometrie im Finanzkontext leisten zu können.

4) Markt, Zielkunden & Wettbewerb

Wer zahlt und wer nutzt?
Zahlen primär B2B/B2B2C (Berater, Maklerorganisationen, Pools, Plattformen). Nutzen: Berater und Endkunden.

Wie groß ist das Marktpotenzial (DACH/DE Fokus)?
Wir rechnen „Seat-ARR“ bottom-up: zahlende Seats × Ø Preis/Seat/Monat × 12. Für Deutschland ergibt sich im Fokus B2B2C ein TAM im dreistelligen Mio.-€-ARR-Bereich, ein SAM im zweistelligen Mio.-€-ARR-Bereich und ein konservativer SOM im niedrigen einstelligen Mio.-€-ARR-Bereich.

Wer sind die wichtigsten Wettbewerber / Alternativen?
Alternativen sind klassische Risiko-/Anlageprofiling-Tools, CRM-„Notizfelder“, sowie einzelne spezialisierte Behavioral-Finance-Anbieter. Unser Fokus ist breiter (Finanzverhalten insgesamt) und stärker auf Umsetzbarkeit/Kommunikation im Beratungsprozess ausgerichtet.

Was sind echte Markteintrittsbarrieren?
Vertrauen/Brand, Daten- und Methodikqualität, Integration in bestehende Workflows/CRMs, Vertriebszugang über Organisationen sowie die Fähigkeit, psychologische Ergebnisse so zu übersetzen, dass sie in der Beratung messbar helfen.

5) Geschäftsmodell & Pricing

Wie verdient P4F Geld? (Kernlogik)
Wir monetarisieren Seats (wiederkehrend) und Volumen (kampagnenbasiert). Pay-per-Use dient als Einstieg/Test, Seat-Abos sind das Skalierungsmodell.

Welche Preise gelten (aktuelle Test-/Pilot-Preislogik)?

  • Pay-per-Use (Test): 19 € je Profiling

  • Seat-Abo (Flatrate): 69 € / Monat (Solo) oder 49 € je Seat / Monat (Organisation, min. 5 Seats)

  • Volumen-Kampagnen (ohne Abo): z.B. 9 € je Profiling ab 300 / 6 € je Profiling ab 1.000

  • Setup & Schulung: 499 € einmalig (bei Abo/Volumen)

Wie sehen Unit Economics aus (heute vs. Zielbild)?
Heute (Pilot): CAC wird stark durch Gründervertrieb/Partnerzugänge geprägt, Marge ist hoch (Software). Zielbild: planbarer Partnervertrieb, definierte Sales-Cycles, hoher Anteil wiederkehrender Umsätze (Seat-ARR), niedrige variable Kosten pro zusätzlichem Profiling.

6) Go-to-Market & Traktion

Wo stehen wir aktuell?
Wir sind pre-revenue in der Pilotphase mit zwei laufenden Pilotpartnern. Die Pilot-Auswertung (Pricing, Nutzungsvolumen, Conversion, Einsatzfälle) ist bis März 2026 terminiert.

Wie gewinnen wir Kunden?
Zwei Stränge: (1) Partnervertrieb über Pools/Organisationen/Software-Ökosysteme (Skalierung), (2) gezielte Key-Accounts. Ergänzend: Community/Content, um Vertrauen und Inbound aufzubauen.

Welche KPIs tracken wir?
Funnel (Visitors → Starts → Completed), Aktivierung (Profilings/Seat), Retention (z.B. 6M), Conversion Pay-per-Use → Abo, sowie qualitative Outcomes aus Berater- und Endkundenfeedback.

6a) Team

Wer gehört zum Kernteam und welche Rollen deckt ihr ab?
• Stefan, Co-Founder/CEO: Vertrieb, Finanzberatungspraxis, Personal, Controlling & Finance
• Andreas, Co-Founder/Plattform/Architektur, Datensicherheit, Umsetzung Assessment/Reporting
• Axel, Co-Founder/Science/Methodik: Psychometrie/Studien, Item-/Skalenentwicklung, Validierung, Vertrieb/Partnerschaften, Produktvision, Finanzberatungspraxis
• Julia, Marketing, Social Media, Content

Warum ist das Team geeignet, P4F zu bauen und zu skalieren?
Wir kombinieren (1) Domänenwissen aus Finanzberatung/Vertrieb, (2) psychometrische Methodik und (3) Produkt- und Umsetzungskompetenz. Dadurch können wir wissenschaftliche Qualität und eine praxistaugliche Berater-Experience liefern und über Partnerkanäle skalieren.

Welche Advisors/Beirat/Netzwerk unterstützen euch?
Je nach Phase arbeiten wir mit erfahrenen Experten aus Finanzvertrieb, Psychologie, Psychometrie/Statistik, IT-Security/DSGVO und Legal zusammen. Eine Liste der aktiven Advisors inkl. Rollen, Zeit-Commitment sind im Datenraum verfügbar.

Wie geht ihr mit Key-Person-Risiken um?
Wir reduzieren Bus-Factor-Risiken durch saubere Dokumentation, klaren Code- und IP-Ownership, modulare Architektur, Release- und Testprozesse sowie den planmäßigen Aufbau zusätzlicher Entwicklungs- und Methodik-Kapazitäten nach dem Funding.

Wie sieht der Hiring-Plan bis Go-live aus?
Fokusrollen nach Funding: (1) UX/UI, (2) Methodik/Datenauswertung, (3) Partner-Sales/Customer Success. Priorisiert wird entlang Pilot-Learnings und Enterprise-Anforderungen (Integrationen, Security-Doku, Onboarding).

7) Finanzierung (aktuelle Runde)

Wie hoch ist der Kapitalbedarf und wofür wird er eingesetzt?
Wir raisen 120.000 € für wissenschaftliche Validierung und Entwicklung zur Marktreife. Use of Funds (Plan): Validierung/Studie, UX/UI, Go-to-Market, Betrieb/Hosting/Legal, Reserve.

Zu welcher Bewertung raisen wir?
Ziel: 1,5 Mio. € Pre-Money (≈ 7,4% für 120k).

Welche Förderhebel gibt es?
BAFA INVEST-Listung ist in Beantragung (vorbehaltlich Bewilligung). Zusätzlich sind weitere Zuschüsse (z.B. Forschungszulage) als Hebel eingeplant.

Über das Förderprogramm “Business Angel Bonus” in Sachsen besteht die Möglichkeit einer Hebelung des Business Angel Invests mit dem Faktor 2. Dieses Kapital würde als Zuschuss (Eigenkapital) zur Verfügung stehen. Somit stünden 240.000 € (vorbehaltlich Bewilligung) zur Verfügung.

Welche Meilensteine werden mit dem Geld erreicht?
Pilot-Auswertung und Validierungsnachweise, Produkt v1.0 (B2B) inkl. Workflow-Integration, sowie ein belastbares Pricing/Packaging und GTM-Setup für die Skalierung.

Wie lange reicht die Finanzierung (Runway)?
Im Basisszenario reicht der Runway – inkl. unbezahlter Gründerzeit, in-kind und Fördermitteln (vorbehaltlich Bewilligung) – bis Ende 2027. Investor-Updates erfolgen quartalsweise.

8) Recht, DSGVO & Haftung

Wer ist „Verantwortlicher“ im DSGVO-Sinn?
Je nach Setup: Bei Berater-Use-Cases ist typischerweise der Berater/die Organisation Verantwortlicher für Kundendaten; P4F agiert dann als Auftragsverarbeiter (AVV/DPA). Bei Direkt-Endkunden-Nutzung kann P4F Verantwortlicher sein. Wir bilden beide Modelle sauber vertraglich ab.

Wie gehen wir mit sensiblen Daten um?
Datensparsamkeit, Zweckbindung, klare Einwilligungen, Löschkonzepte. Profile können pseudonymisiert geführt werden; personenbezogene Daten werden auf das notwendige Minimum reduziert.

Erbringt P4F Anlageberatung oder Produktvermittlung?
Nein. P4F liefert psychologische Einordnung und Kommunikations-/Reflexionshilfen. Produkt- oder Tarifentscheidungen bleiben Aufgabe des lizenzierten Beraters bzw. des Nutzers. Inhalte sind „Information/Education“ und ersetzen keine Beratung.

Wie ist das Haftungskonzept?
Statt pauschaler Haftungsausschlüsse setzen wir auf klare Rollenabgrenzung, AGB/AVV, dokumentierte Methodik, Transparenzhinweise im Report sowie ein professionelles Legal-Setup. Haftungsfragen werden juristisch sauber ausgestaltet.

9) Risiken & wie wir sie mitigieren

Was sind die größten Risiken?
(1) Time-to-Market/Entwicklungskapazität, (2) Vertrauen/Adoption, (3) Key-Person-Risiko in der IT, (4) Integrationsaufwände in Berater-Ökosysteme, (5) Regulatorik-/Haftungsdetails bei Skalierung.

Wie mitigieren wir Key-Person-Risiken?
Dokumentation, Code-Ownership/Repository-Prozesse, Backup-Ressourcen, modulare Architektur und klare Übergaben (Prozesse, Tests, Releases).

10) Vision, Impact & Exit-Logik

Was ist die Vision?
Finanzentscheidungen sollen psychologisch passender, verständlicher und fairer werden – mit messbar höherem Vertrauen, besserer Abschlussqualität und weniger Fehlentscheidungen.

Welche Impact-These vertreten wir?
Wir stärken Financial Wellbeing, Transparenz und Verbraucherschutz, indem wir Beratung verständlicher machen und Menschen helfen, eigene Verhaltensmuster zu erkennen (statt nur Produkte zu vergleichen).

Welche Exit-Szenarien sind realistisch?
Optionen sind Secondary in späteren Runden oder ein langfristig profitables, Gründer-geführtes Unternehmen. IPO ist kein Planungsanker im Early Stage.

11) Datenraum & nächste Schritte

Welche Unterlagen stellen Sie im Datenraum bereit?
Pitchdeck/Readdeck, Cap Table, Gesellschaftsdokumente, Produktdemos/Beispielreports, Roadmap, Finanzplanung, Datenschutz-/Security-Unterlagen (TOMs, Subprozessoren), sowie Ergebnisse/Design der Validierungsstudien.

Wie geht es weiter, wenn ich interessiert bin?

  1. 30-min Investor-Call (Q&A)

  2. Zugriff auf Datenraum + Produktdemo

  3. Terms (Ticket, Instrument, Rechte)

  4. Closing

Hinweis: Diese FAQ ist Informationsmaterial und stellt kein öffentliches Angebot zum Erwerb von Wertpapieren dar.